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　　作者：南方基金管理股份有限公司

　　摘要

　　公募基金行业作为资本市场核心组成与居民财富管理关键力量，其企业文化践行是破解产品同质化、短期业绩导向等问题的核心抓手。中国特色金融文化以“坚持党中央对金融工作的集中统一领导、坚持以人民为中心的价值取向、坚持服务实体经济本源、坚持稳健审慎经营理念、坚持依法合规行为准则”为核心要义，“五要五不”(诚实守信，不触碰底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急于求成；守正创新，不脱离实体经济；依法合规，不肆意妄为)则是其在公募基金行业的具体具象化表达，也是行业企业文化践行的根本遵循。

　　企业文化践行需依托“行业—公募基金公司—投资者”三维主体协同：行业通过自律协作构建契合中国特色金融文化的生态共识，公司将中国特色金融文化嵌入经营全流程，投资者以理性行为与权益意识呼应中国特色金融文化导向下的文化建设。本文系统梳理三维主体的践行路径，提出可操作方案，助力行业形成“诚信合规、长期主义、投资者优先”的文化氛围，更好履行服务实体经济与财富管理的双重使命，推动中国特色金融文化在公募领域落地生根。

　　关键词

　　公募基金；企业文化践行；行业自律；企业实践；投资者教育；中国特色金融文化

　　一、引言

　　历经二十余年发展，公募基金行业进入高质量发展阶段，投资者结构也日趋多元，但目前行业存在产品同质化、短期业绩导向等问题，这与企业文化“践行断层”有一定相关性——文化理念未能转化为契合中国特色金融文化的行业生态、企业行为与投资者选择。例如，短期业绩导向偏离了中国特色金融文化“服务实体经济长期发展、坚持长期主义”的核心要求，产品同质化则未能充分响应“服务实体经济多元化需求、满足人民差异化财富管理诉求”的金融为民理念。

　　“五要五不”中国特色金融文化为行业文化践行提供了根本准则，而文化践行并非单一主体任务，需行业搭建“规则—共识—生态”框架以传递中国特色金融文化核心要义，公募基金公司承担“落地者”角色以转化中国特色金融文化实践要求，投资者成为“检验者”与“参与者”以呼应中国特色金融文化价值导向，三者形成合力，方能让“以义取利、诚信为本”的文化基因扎根行业，实现高质量发展，切实落实中国特色金融文化“金融报国、金融为民”的整体目标。

　　二、行业层面：以自律协作构建企业文化践行生态

　　行业是企业文化践行的“引领者”，需以中国特色金融文化为指引，通过标准制定、共识凝聚、生态优化，为公司与投资者提供更好践行行业文化的土壤，推动中国特色金融文化在行业层面形成广泛认同与统一行动。

　　(一)制定行业文化建设指南，明确践行标准

　　在监管指导下，行业协会可牵头制定《公募基金行业文化建设指南》，构建“价值—措施—战略”框架，将中国特色金融文化要求贯穿始终：其一，锚定核心价值，将“五要五不”细化为行业准则，同时融入中国特色金融文化“政治性、人民性、专业性”属性——以“诚实守信”为合规底线，明确信息披露与风险提示要求，体现中国特色金融文化“依法合规、保护投资者权益”的人民性；以“以义取利”杜绝“重规模轻质量”，契合“不唯利是图、坚守金融本源”的专业性；以“稳健审慎”引导投研聚焦长期基本面，呼应“不急于求成、服务实体经济长期价值”的导向；以“守正创新”确保产品创新不脱离实体经济，落实“立足本源、服务大局”的政治性；以“依法合规”细化各环节禁止性规定，筑牢中国特色金融文化“合规经营”的底线。其二，设计可落地措施，治理层面要求公司完善董事会独立性、设立风险合规委员会，强化中国特色金融文化“审慎治理”要求；业务层面在产品立项、投资决策、销售宣传等方面加强文化建设宣传，突出“服务实体经济、投资者优先”的文化导向；人员层面制定统一培训大纲，将中国特色金融文化内涵、“五要五不”实践要求纳入培训内容，并将文化培训结果与考核、晋升挂钩，推动从业人员形成文化自觉。其三，对接国家战略，将文化践行与“双碳”“共同富裕”“科技自立自强”结合，这既是中国特色金融文化“服务国家战略、立足国情发展”的核心要求，也能实现行业与国家目标同频。

　　二)完善治理与价值共识，夯实践行基础